5年前精准预测,今年又来了

石榴询财 2020-11-22 20:52

一句值千金


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周末,老南线上参加了理财师的FPSB的年会,过去十几年了,这是第一次没去现场,因为疫情,年会放在了线上。

本次年会的首场演讲很有意思,来自清华大学国际关系研究院院长,阎学通教授。

很多人可能会觉得奇怪,理财行业,为啥要关心国际关系领域?

这正是有意思的地方。

因为5年前,2015年的FPSB年会,也是阎学通教授主讲,题目是《新形势下大国外交与经济》。
老南当时朋友圈,还发了这么一张照片。

老南之所以印象非常深刻,那是第一次,听到国内学者,提到个观点:中美未来最大的矛盾,是互联网。

回头看,这几年,中美发展基于互联网领域的,无论是线上平台,如亚马逊、脸书,腾讯、阿里;还是承载互联网的消费电子,如苹果、华为;还是交互的信道,如5G;还是最底层的芯片,如AMD、英伟达。

所有的一切,都在剧烈对撞,包括中美贸易战,包括对抖音的tiktok。

当然,相关上市公司的股票,没有一个不翻倍的,亚马逊直接5倍了。

所以,发现没,这些专业判断背后,都是你赚钱的机会。


2


今年阎教授的演讲,标题非常直接:《数字时代的中美关系》,讲的相当精彩。

当时,老南为了节省时间,躺在社区医院理疗室,一边推拿一边听。

结果推拿医生听的比老南还认真,30分钟的推拿,做了60分钟,还想再加钟。

注意下这个讲座的总结,相关判断很有意思:

一方面,中美数字两级格局,已经形成,基本没其他国家什么事了。

千万别小看这些,数字时代,搞乱一个国家,都不需要出兵,推特和脸书就可以了。

而且,数字时代,已经快速从to c领域,转向to b;从消费互联网,转向产业互联网。所以你会发现,这几年,亚马逊、阿里、腾讯,都在发力做云。

另一方面,数字时代中美竞争,核心在技术创新。

这个判断,太值钱了。

可以想象,数字时代,从上游的硬件,到下游的应用,所有的技术创新,背后都会是暴利。

如苹果,最近推出了自己的M1芯片,很多人没意识到,这玩意未来的颠覆性。

所以,在理财配置时,找准赛道,就成功了一大半。当然,你要会判别,哪些是真创新,哪家是假创新,以及贵不贵。


3

又到年底,老南这阵子也在搜集材料,准备一年一度的《2021年如何理财》。

最近研究下来,总体觉得,明年市场机会有是有,但难度远大于这两年。

股市过去两年太好了,明年难免要均值回归。

固收类,这阵子部分信用债爆雷,信托开始出现批量违约,也只是开始。

关键是,钱太多,好资产太少。

实际上,前几天写的《向高手学习,全是干货》,就是已经有聪明的投资人,发现了市场问题,开始找新的方向。

但很多时候,往往机会,不能从金融行业内的角度去找,而要放眼于外部,这样才能找到预期差。



周末刘鹤主持召开了金稳委会议,算是纠正了下最近逃废债的行为:

近期违约个案有所增加,是周期性、体制性、行为性因素相互叠加的结果。

秉持“零容忍”态度,维护市场公平和秩序。要依法严肃查处欺诈发行、虚假信息披露、恶意转移资产、挪用发行资金等各类违法违规行为,严厉处罚各种“逃废债”行为,保护投资人合法权益。

还是那句话,不怕不还钱,就怕有钱不还。

市场最大的风险,是预期之外;最大的机会,也来自于预期之外。


-END-


作者:南小鹏,石榴询财创始人,国际金融理财师(CFP)持证人,江苏省理财师协会秘书长,畅销书《识破迷局——理财通识第一课》作者。金融投资从业17年,曾就职海通证券,国资紫金所。



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