跨境人民币贸易融资转让参与者扩范围,票交所操作规程、主协议、操作手册来了

跨境金融监管 2021-02-20 19:34


2020年11月3日,上海票据交易所的跨境人民币贸易融资转让服务平台正式上线一期开放的是基于跨境或国际贸易背景的人民币同业代付和福费廷


近日,票交所发文关于扩大跨境人民币贸易融资转让服务平台参与者范围的通知》(票交所发【2021】14号)进一步扩大参与者范围。

跨境平台(一期)参与者分为境内参与者与境外参与者。

  • 境内参与者是中国境内依法设立并允许开展跨境贸易融资业务的银行业金融机构。

  • 境外参与者是指在机构所在国或地区依法设立并允许开展跨境贸易融资业务的境外银行业金融机构。跨境平台(一期)境外参与者限定为境外人民币清算行,政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行的境外分支机构。

同时,还给出了跨境人民币贸易融资转让服务平台(一期)业务操作规程、跨境人民币贸易融资交易主协议(2020年版)、跨境人民币贸易融资转让服务平台用户操作手册三个附件。



本文来源:上海票据交易所


票交所关于扩大跨境人民币贸易融资转让服务平台参与者范围的通知(票交所发【2021】14号)


各会员单位:

为提升跨境贸易融资二级市场交易效率,经中国人民银行同意,上海票据交易所(以下简称票交所)于2020年11月投产上线跨境人民币贸易融资转让服务平台(以下简称跨境平台)。跨境平台上线以来,系统运行安全稳定,业务处理高效便捷。为进一步发挥跨境平台效用,票交所决定完善业务制度,扩大参与者范围,现就有关事项通知如下: 

一、票交所制定了《跨境人民币贸易融资转让服务平台(一期)业务操作规程》(以下简称《操作规程》,见附件1)、《跨境人民币贸易融资交易主协议(2020年版)》(以下简称《主协议》,见附件2)和《跨境人民币贸易融资转让服务平台用户操作手册》(见附件3)。平台参与者应当遵守中华人民共和国法律制度和国际惯例,严格按照《操作规程》的规定办理业务,规范操作,防范风险,保障跨境贸易融资业务健康发展。

二、有意向接入跨境平台的金融机构应当符合《操作规程》第二章参与者管理的相关资质要求,并按照《操作规程》中的相关规定向票交所报送接入申请材料,待材料审核通过并完成系统接入后方可通过跨境平台办理业务。

已接入跨境平台的金融机构申请增加境内分支机构的,应当按照《操作规程》第十二条要求提交《跨境人民币贸易融资转让服务平台新增系统参与者申请表》和《跨境人民币贸易融资转让服务平台信息导入表》,无需重复提交《主协议》签署页。

三、为提高市场透明度和交易效率,促进交易对手发现,票交所将定期在官网(www.shcpe.com.cn)公布跨境平台参与者名单。

四、跨境平台实行有偿服务,目前暂不收取费用。服务费用事宜将根据市场发展情况依法合理另行确定。

业务开展过程中如遇问题,请及时与票交所联系。


业 务 联 系 人:杨  阳   021-23139617

机构申请联系人:渠雅静   021-23139516

技 术 联 系 人:王  松   18930763363

邮          箱:tfp@shcpe.com.cn

地          址:上海市黄浦区半淞园路377号A区

 

附件:1.跨境人民币贸易融资转让服务平台(一期)业务操作规程

          2.跨境人民币贸易融资交易主协议(2020年版)

          3.跨境人民币贸易融资转让服务平台用户操作手册



附件 1

跨境人民币贸易融资转让服务平台(一期)业务操作规程

第一章 总则

第一条为规范跨境人民币贸易融资转让服务平台(以下简称跨境平台)业务操作,保障参与各方合法权益,根据中华人民共和国相关法律法规以及国际惯例,制定本规程。

第二条上海票据交易所是中国人民银行指定的跨境平台运营者,负责跨境平台的建设和运营。

第三条跨境平台是经中国人民银行批准建立,为境内外金融机构提供跨境人民币贸易融资信息登记、交易等相关服务的综合性数字化平台。

跨境人民币贸易融资是指在跨境贸易或国际贸易中以人民币结算的贸易融资业务。

第四条通过跨境平台处理业务的参与者适用本规程。

参与者是指接入跨境平台并通过跨境平台办理跨境人民币贸易融资信息登记、交易等业务的境内外金融机构。

第五条参与者通过跨境平台办理业务应当遵循公平自愿、诚实信用、风险自担的原则,自觉遵守中华人民共和国法律、法规、部门规章、规范性文件和上海票据交易所相关制度、规则以及国际惯例。

第二章 参与者管理

第六条跨境平台(一期)参与者分为境内参与者与境外参与者。

境内参与者是指在中华人民共和国境内依法设立并允许开展跨境贸易融资业务的银行业金融机构。

境外参与者是指在机构所在国或地区依法设立并允许开展跨境贸易融资业务的境外银行业金融机构。跨境平台(一期)境外参与者限定为境外人民币清算行,政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行的境外分支机构。

第七条境内金融机构应以法人机构作为会员及法人系统参与者接入跨境平台。

第八条境外金融机构原则上应以法人机构作为会员及法人系统参与者接入跨境平台。境外金融机构为非法人机构的,应在取得境内母行授权的情况下,以境外分支机构作为会员及法人系统参与者接入跨境平台。

第九条境内参与者复用与上海票据交易所的专线接入跨境平台。境外参与者复用其境内母行与上海票据交易所的专线接入跨境平台。

第十条境内金融机构申请接入跨境平台,应以法人为单位提交以下申请材料:

(一)《跨境人民币贸易融资转让服务平台接入申请表》(附 1);

(二)已完成签署的《跨境人民币贸易融资业务交易主协议》(以下简称《交易主协议》)签署页;

(三)《跨境人民币贸易融资转让服务平台信息导入表》(附 2,无需纸质件,电子版发送 tfp@shcpe.com.cn);

(四)上海票据交易所要求的其他申请材料。

上述材料均应加盖金融机构法人公章。

第十一条境外金融机构申请接入跨境平台,应提交以下申请材料:

(一)《跨境人民币贸易融资转让服务平台接入申请表》(附 1);

(二)《跨境人民币贸易融资转让服务平台信息导入表》(附 2,无需纸质件,电子版发送 tfp@shcpe.com.cn);

(三)境内母行授权文件(附 3);

(四)已完成签署的《交易主协议》签署页;

(五)上海票据交易所要求的其他申请材料。

上述材料除第三项由境内母行加盖法人公章外,其余申请材料均由境外机构独立签字或盖章。

第十二条已接入跨境平台的金融机构申请接入分支机构的,应以会员为单位,提交以下申请材料:

(一)《跨境人民币贸易融资转让服务平台新增系统参与者申请表》(附 4);

(二)《跨境人民币贸易融资转让服务平台信息导入表》(附 2,无需纸质件,电子版发送 tfp@shcpe.com.cn)。

(三)上海票据交易所要求的其他申请材料。

上述材料中,境内系统参与者应加盖境内会员机构法人公章;境外系统参与者由境外会员机构独立签字或盖章。

第十三条境内参与者变更信息、退出跨境平台的,应以法人为单位,向上海票据交易所提交书面申请。

第十四条境外参与者变更信息、退出跨境平台的,应向上海票据交易所提交书面申请。

第三章 业务处理

第一节 基本规定

第十五条跨境平台(一期)业务为同业代付和福费廷转让。

第十六条同业代付是指代付方接受委托方的委托向指定收款人付款,委托方在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为。

第十七条委托方是指在同业代付业务中,接受客户申请、从同业机构融通资金并委托该同业机构根据指示进行支付的同业代付业务发起方。代付方是指在同业代付业务中,为委托方提供资金来源和代付服务的同业机构。

同业机构包括:

(一)与委托方不同法人的境内外机构;

(二)委托方(境内机构)的海外分支机构;

(三)委托方(境外机构)的境内关联行。

第十八条福费廷转让是指卖出方将其持有的未到期的信用证项下的福费廷资产无追索权地转让给买入方,信用证开证行、保兑行或承兑行(以下统称债务人)到期支付信用证项下款项的债权买断行为。

第十九条买入方是指在福费廷转让业务中,无追索权地买入未到期债权的一方。

卖出方是指在福费廷转让业务中,无追索权地转卖未到期债权的一方。

第二十条同业代付和福费廷转让双方均为参与者的,应当通过跨境平台办理信息登记和交易。

第二十一条跨境平台(一期)采取线下清算方式。

第二十二条跨境平台(一期)参与者通过上海票据交易所提供的跨境平台客户端办理业务。

第二十三条跨境平台(一期)业务处理时间为 8:30-21:00(北京时间)。如遇变更,上海票据交易所将提前发布公告。

第二节 信息登记

第二十四条同业代付委托方和福费廷首次卖出方(以下统称信息登记方)应当于交易前通过跨境平台登记该笔交易对应的底层业务信息。

首次卖出方是指在跨境平台中将其持有的信用证项下的福费廷资产首次转卖的一方。

第二十五条同业代付底层业务信息登记要素包括:进口商、出口商、进口商国别/地区、出口商国别/地区、货物描述、启运地、目的地、货运单证号、承运人/仓库、结算方式、开证行(若有)、信用证号码(若有)、银行交易编号、币种、金额等。

委托方应同时提供信用证、汇款或其他结算方式对应的支持文件、贸易背景真实性证明材料(如发票、运输单据和报关单的副本)等,作为附件上传,上传的影像文件或扫描件应清晰可辨。无需线下重复提交相应材料。

第二十六条福费廷转让底层业务信息登记要素包括:进口商、出口商、进口商国别/地区、出口商国别/地区、货物描述、启运地、目的地、货运单证号、承运人/仓库、开证行、保兑行(若有)、承兑行、信用证编号、银行交易编号、币种、承兑金额、承兑到期日等。

卖出方应同时提供信用证及其修改的副本(若有)、相关转让支持文件(如发票、运输单据和报关单的副本)、承兑电文和债权转入证明文件等,作为附件上传,上传的影像文件或扫描件应清晰可辨。无需线下重复提交相应材料。

第二十七条当信息登记方进行信息登记时,底层业务信息涉及的货物已到达上海海关,并且已生成报关单时,信息登记方应当录入报关单海关编号,跨境平台连通中国(上海)国际贸易单一窗口校验报关单海关编号是否真实存在。

第二十八条信息登记采取双人双岗复核制。复核人员应当在三个自然日内对经办人员提交的录入信息进行复核,跨境平台将清理未及时复核的录入信息。

第二十九条已在跨境平台完成信息登记且未达成交易的,如信息登记有误,原登记信息的经办人员可在跨境平台办理信息作废操作。

第三十条同业代付期末资金偿还后,代付方应当在三个自然日内通过跨境平台登记结清信息。福费廷对应的信用证结清后,如买入方为最后一手持证机构,应当在三个自然日内通过跨境平台登记结清信息。

第三十一条结清信息登记要素包括:结清登记日期、业务类型、付款日期、付款人名称等。

第三节 交易

第三十二条同业代付和福费廷转让采取对话报价的交易方式。

对话报价是指由同业代付委托方或福费廷卖出方向对手方发出的交易要素完整、明确的报价,对手方确认即可成交。对话报价一经发出,不得撤回。

第三十三条同业代付委托方或福费廷卖出方在发起报价时,应当挑选拟进行交易的底层业务,确定报价标的。

第三十四条同业代付主要交易要素包括:代付金额、利率、首期结算日、到期结算日、收款人名称、收款人银行名称、收款人账号、报价有效时间等。

代付金额不得超过拟进行交易的底层业务的登记金额。

第三十五条同业代付的应付利息由系统自动计算,计算规则为:代付金额×利率×(到期结算日-首期结算日)/360。

应付利息及同业代付手续费(若有)在到期结算日一次结清,利随本清。手续费由交易双方线下协商确定。

第三十六条福费廷转让主要交易要素包括:承兑金额、利率、结算日期、承兑到期日、宽限期(若有)、报价有效时间等。

第三十七条福费廷转让的利息由系统自动计算,计算规则为:承兑金额×利率×(承兑到期日+宽限期(若有)-结算日期)/360。

利息及应付费用(若有)在结算日期直接扣除,即结算金额=承兑金额-利息-应付费用。应付费用由交易双方线下协商确定。

第三十八条对手方应当在同业代付委托方或福费廷卖出方在交易时填写的报价有效时间内对报价(含交易要素和底层业务信息)进行确认,确认无误后可对该笔报价进行成交。报价有效时间外对手方无法对报价进行确认,跨境平台将清理未及时确认的报价。

第三十九条同业代付和福费廷转让成交达成,生成成交单。成交单上载有交易双方就交易要素达成一致的约定和其他必要内容,并附底层业务信息。

同业代付成交单记载要素包括:成交时间、成交单编号、委托行信息、代付行信息、代付金额、利率、应付利息、还款总额、首期结算日、到期结算日、代付期限、结算方式和收款人账户信息。

福费廷转让成交单记载要素包括:成交时间、成交单编号、卖出行信息、买入行信息、信用证编号、开证行名称、承兑行名称、承兑金额、承兑到期日、应付利息、应付费用(若有)、结算金额、利率、结算方式、结算日期和宽限期(若有)。

第四十条成交单、《交易主协议》及补充协议(若有)构成交易双方完整的交易合同。

第四十一条同业代付达成后,若底层业务信息中含有报关单海关编号,跨境平台将关联的报关单海关编号标记为“已融资”,被标记的报关单海关编号不得再次开展同业代付。

第四十二条福费廷转让达成后,卖出方应通知债务人该笔福费廷转让事宜,要求债务人到期直接付款给买入方。如果在承兑到期日债务人仍支付给卖出方而未支付给买入方,卖出方应当在收到款项的当日至迟次日(遇所在地法定休假日顺延)将全部款项支付给买入方。

第四十三条同业代付达成后,代付方应当线下将代付金额支付给指定收款人。到期后,委托方应当线下将代付金额和应付利息支付给代付方。

福费廷转让达成后,买入方应当线下将结算金额支付给卖出方。

第四十四条同业代付和福费廷转让达成后,境内金融机构应当按照国家外汇管理局相关管理要求办理国际收支申报,并按照人民银行相关规定进行 RCPMIS 系统申报。

第四十五条同业代付和福费廷转让达成后,交易双方应当按照相关税收法律法规的规定缴纳税款。

第四章 纪律与责任

第四十六条金融机构应当确保向上海票据交易所提交的接入申报材料真实、完整、有效。

第四十七条信息登记方应当确保提交的登记信息真实有效,因信息登记错误给他人造成损失的,应当承担赔偿责任。

第四十八条信息登记方应当对底层业务的相关贸易背景真实性、合法合规性承担主要审查责任,确保底层贸易真实存在,符合中华人民共和国和信息登记方所在地关于反洗钱、反恐怖融资、反逃税及制裁合规的规定。同业代付业务的代付方及福费廷业务的买入方也应当对业务独立进行上述审核,承担次要审查责任。

第四十九条同业代付委托方不得就同一笔底层业务重复融资。同一笔福费廷资产可以多次转让。

同一福费廷卖出方不得就同一笔福费廷资产向不同对手方重复转让。

第五十条同业代付和福费廷转让应当以本机构真实交易需求为基础,不得误导或欺诈他人,不得进行虚假交易。

第五十一条同业代付和福费廷转让双方不得以任何形式操纵价格,妨碍市场正常交易秩序,获取不正当利益。

第五十二条交易合同一经成立,同业代付和福费廷转让双方应当认真履行,不得擅自变更或者解除合同。

第五十三条参与者应当严格遵守外汇管理相关规定,不得利用跨境平台从事洗钱、非法套利、非法套汇、非法逃汇等违规违法活动。

第五十四条参与者发现有利用跨境平台从事违规违法犯罪活动的,应当及时向上海票据交易所报告。

第五十五条参与者有以下行为的,上海票据交易所将视情节轻重限制或关闭相关参与者部分或全部业务功能,并报告中国人民银行。

(一) 提交虚假材料接入跨境平台的;

(二) 恶意登记虚假信息的;

(三) 违规办理重复融资、重复转让的;

(四)误导或欺诈他人,进行虚假交易的;

(五)操纵价格,妨碍市场正常交易秩序,获取不正当利益的;

(六)交易达成后,擅自拒绝履行合同义务的;

(七)利用跨境平台从事洗钱、非法套利、非法套汇、非法逃汇的;

(八)其他违反法律法规、金融管理部门业务监管制度和本规程行为的。

第五章 附则

第五十六条本规程由上海票据交易所负责解释和修订。

第五十七条本规程自发布之日起施行。

附:1.跨境人民币贸易融资转让服务平台接入申请表

2.跨境人民币贸易融资转让服务平台信息导入表

3.授权书

4.跨境人民币贸易融资转让服务平台新增系统参与者申请表


附件2

跨境人民币贸易融资交易主协议(2020年版)

通用条款

为促进跨境人民币贸易融资交易业务的顺利开展,明确交易双方的权利义务,维护交易双方的合法权益,根据中华人民共和国相关法律法规以及国际惯例,交易双方在平等、自愿的基础上签署《跨境人民币贸易融资交易主协议》。

第一条协议的构成与效力

(一)交易双方关于跨境人民币贸易融资交易的协议(以下简称交易协议)由以下部分构成:

1、通用条款;

2、适用的特别条款;

3、适用的补充协议(若有);

4、成交单。上述第1项和第2项构成《跨境人民币贸易融资交易主协议》(以下简称主协议)。

(二)对交易协议下的每一笔跨境人民币贸易融资交易(以下简称交易或交易业务)而言,主协议、补充协议(若有)和该笔交易业务的成交单构成交易双方之间就该笔交易业务的完整协议。

(三)通用条款与适用的特别条款不一致的,适用的特别条款有优先效力;补充协议与主协议不一致的,补充协议有优先效力;就单笔交易业务而言,在主协议、补充协议、成交单出现不一致时,效力优先顺序如下:成交单、补充协议、主协议。

第二条主协议的适用

主协议签署方就通过上海票据交易所股份有限公司(以下简称票交所)跨境人民币贸易融资转让服务平台(以下简称跨境平台)开展的相关业务适用主协议。

第三条承诺与遵守

为保障交易业务的顺利开展,维护交易双方的合法权益,各主协议签署方郑重承诺遵守以下条款,并承担相应法律责任。

(一)主协议签署方承诺遵守中华人民共和国(仅为交易协议的目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区,下同)和所在地国家或地区有关法律、法规、部门规章、规范性文件、票交所相关制度规则以及国际惯例。

(二)除主协议另有约定外,主协议签署方承诺其与相对方就通过跨境平台进行的业务签署的其他协议(若有)与主协议条款内容没有冲突,否则应优先适用主协议的约定。

(三)主协议签署方应采取切实有效的措施以保障自身系统安全稳定运行,确保交易业务正常处理。

第四条交易双方声明与保证

交易一方在签署主协议及补充协议(若有)之时向另一方作出下列声明与保证,除本条第1项下的声明与保证视为在交易协议签署后的每日重复作出外,其他各项声明与保证视为在交易达成及根据交易协议的约定履行支付或交付义务之日重复作出:

1、其系依法合规成立并有效存续;

2、其有权并已获充分和必要的授权签署交易协议(及其为一方的与交易协议有关的任何其他文件),并履行在交易协议(及其为一方的与交易协议有关的任何其他文件)下的义务,上述行为不违反任何适用于其的法律法规、公司章程与协议;

3、其已经取得签署和履行交易协议所需的政府机关、监管机构的同意(若适用);

4、以其名义达成和签署交易协议的人员已获得充分和必要的授权;以其名义或代表其从事交易的人员,均已获得充分和必要的授权;

5、其提供的且在补充协议或成交单中列明的文件及信息均真实、准确、完整;

6、其具备独立评估交易风险的能力,能够对交易中所涉及的法律、财务、税务、会计和其他事项自行调查评估(不依赖另一方的意见),且充分认识并愿意承担交易风险,根据自身的利益和判断进行交易;

7、其对根据交易协议约定需要向另一方支付的款项、交付的资产拥有完整的所有权或处置权,并且未设定任何形式的影响交易双方权利义务行使的第三方权益;

8、交易双方在补充协议中约定的其他声明与保证事项。

第五条定义条款

(一)跨境平台:指经中国人民银行批准建立,为境内外金融机构提供跨境人民币贸易融资信息登记、交易等相关服务的综合性数字化平台。

(二)交易、交易业务:指以人民币结算的跨境贸易或国际贸易融资交易业务,包括但不限于同业代付和福费廷转让业务。

(三)同业代付:指代付方接受委托方的委托向指定收款人付款,委托方在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为。

(四)福费廷转让:指卖出方将其持有的未到期的信用证项下的福费廷资产无追索权地转让给买入方,信用证开证行、保兑行或承兑行(以下统称债务人)到期支付信用证项下款项的债权买断行为。

(五)委托方:指在同业代付业务中,接受客户申请、从同业机构融通资金并委托该同业机构根据指示进行支付的同业代付业务发起方。

同业机构包括:

1.与委托方不同法人的境内外机构;

2.委托方(境内机构)的海外分支机构;

3.委托方(境外机构)的境内关联行。

(六)代付方:指在同业代付业务中,为委托方提供资金来源和代付服务的同业机构。

(七)买入方:指在福费廷转让业务中,无追索权地买入未到期债权的一方。

(八)卖出方:指在福费廷转让业务中,无追索权地转卖未到期债权的一方。

(九)首次卖出方:指在跨境平台中将其持有的信用证项下的福费廷资产首次转卖的一方,即该笔信用证项下福费廷资产的登记方,包括信用证议付行和二级市场卖出行。

(十)交易双方:指在跨境平台中开展同业代付的委托方和代付方或开展福费廷转让的买入方和卖出方,包括境内和境外金融机构。

(十一)成交单:指通过跨境平台达成同业代付或福费廷转让后由跨境平台生成的电子交易单据。

(十二)营业日:对于任何付款而言,为付款方账户所在地商业银行正常营业的日期(不含法定休假日);对于任何交付而言,为票交所正常营业的日期(不含法定休假日);对通知或通讯而言,为接收方提供的通知地址中指定城市的商业银行正常营业的日期(不含法定休假日)。

(十三)首期结算日:指在一笔交易中,同业代付的代付方根据委托方指示办理代付同业款项,并将相关款项划至指定账户的日期。

(十四)到期结算日:指在一笔交易中,同业代付的委托方将到期应还款项划至代付方账户的日期。

(十五)结算日期:指在一笔交易中,福费廷转让的买入方将结算金额支付至卖出方指定账户的日期。

第六条违约事件下列事件构成交易一方在交易协议下的违约事件:

(一)在交易项下,交易一方未按照交易协议的约定履行支付或交付义务。

(二)交易一方对交易协议项下的全部或部分义务、交易协议的有效性予以否认或明示将拒绝履行。

(三)交易一方在交易协议下作出的某项声明与保证被证实在作出或被视为作出之日存在实质性的不实陈述、误导或重大遗漏。

(四)在交易一方发生分立后仍然存续,或与另一实体联合,合并或重组,或把其实质性资产转移到另一实体的情况下,该最终存续、承继或受让的实体未能履行或明示将不履行前述交易一方在交易协议下的义务。

(五)除交易一方已完全履行其在交易协议项下全部义务或已实质履行与交易协议目的相关的主要义务外,交易一方发生下列任一情形的,构成该交易一方对交易协议的违约事件:

1、解散(出于联合、合并或重组目的而发生的解散除外);

2、不能清偿到期债务(包括被宣布提前到期的债务),并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力的,已经或可能影响到其在交易协议项下义务的履行的;

3、书面承认其无力偿还到期债务;

4、为其债权人利益就其全部或实质性资产达成协议或清偿安排,或就其全部或大部分债务的清偿事宜与债权人做出安排或达成和解协议而影响或可能影响其在交易协议项下义务的履行;

5、自身或其监管部门启动针对其的接管、破产、清算等行政或司法程序;或其债权人启动针对其的接管、破产、清算等行政或司法程序,导致其被依法宣告破产、停业、清算或被接管,或上述程序在启动后30天内未被驳回、撤销、中止或禁止的;或因违法被主管部门责令终止业务活动;

6、通过其停业、清算或申请破产的决议;

7、就自身或自身的全部或大部分资产寻求任命临时清算人、托管人、受托人、接管人或其他类似人员或被任命了任何前述人员;

8、其债权人作为担保权人采取行动取得了其全部或大部分资产,或使其全部或实质部分资产被查封、扣押、冻结、或强制执行,且上述情形在30天内未被相关权力机关撤销或中止;或其他任何与本款第1项至第8项有类似效果的事件。

(六)交易一方未履行其在交易协议下的其他义务,且在另一方发出的未履约通知生效后的第三十天届满时仍未纠正的。但是,作为受影响方的交易一方未能在通用条款第十条第(一)款约定的期限内履行通知、确认以及提供相关证明材料的义务,不构成一项违约事件。

第七条交易项下支付或交付义务的履行受限于交易协议其他条款的约束,交易一方在交易项下负有向另一方付款的义务(即支付义务),付款方应根据交易协议中要求的时间、货币、金额、账户以及支付路径等条件进行支付;若交易一方负有向另一方交付转让债权的义务(即交付义务),除非协议双方另有约定,该交付义务应在交易协议中列明的交付日履行完毕。

第八条终止事件交易一方发生下列任一事件时,即构成一项终止事件,受到该终止事件影响的交易一方或交易双方为受影响方,未受到该终止事件影响的交易一方为非受影响方:

(一)在交易达成后,由于适用法律、法规、部门规章和规范性文件的变动导致履行或维持该笔交易变得不合法或不合规,或遵守关于该笔交易的交易协议下的其他实质性条款变得不合法或不合规。

(二)由于不可抗力事件的发生导致履行交易下的义务或遵守交易协议下的任何其他实质性条款变得不可能或不切实际,且不可抗力导致的上述情形从发生之日起三个营业日后仍然持续。

(三)在交易达成后,因违反反洗钱、反恐怖融资及制裁合规相关要求,导致该笔交易业务变得不合法或不合规。

因上述约定的一项或多项终止事件导致受影响方构成通用条款第六条第(一)款或第(六)款项下的违约事件的,受影响方不就此承担违约责任,但应及时通知另一方,并应在合理期限内提供证明。若同时构成受影响方在主协议通用条款第六条第(二)至(五)款项下的违约事件,则受影响方应承担违约责任。

第九条违约事件的处理

(一)如果交易一方发生违约事件,交易双方可协商解决。若协商不一致,守约方有权选择书面通知违约方提前终止发生违约事件的交易,或要求违约方继续履行该交易。守约方有权要求违约方就违约所导致的实际损失进行赔偿。

(二)除交易双方另有约定,守约方拟提前终止发生违约事件的交易时,需在有关违约事件发生后(或在守约方知道或应当知道有关违约事件发生后)的十个营业日内向违约方发出有关通知,并在通知中指定提前终止日,指定的提前终止日应为通知生效之日起十个营业日内的任一日。守约方应同时在通知中列明截至提前终止日能够被计算出的违约方应向守约方或守约方应向违约方支付/返还的有关金额(包括但不限于本金、利息、罚息或其他应付款项等)及其计算依据和应付款日。

(三)在不造成任何重复计算的前提下,就守约方因保障和行使其在交易协议下的相关权利而产生的所有合理费用和其他开支,以及守约方因为任何交易协议下交易被提前终止而产生的所有合理费用和其他开支,违约方应在守约方的要求下予以全部补偿。上述合理费用和其他开支包括但不限于守约方发出通知的费用,以及守约方发生的公证费、律师费等追偿费用。

(四)如果守约方未在上述十个营业日内发出有关通知,则视为守约方放弃了单方提前终止发生违约事件交易的权利,但不影响违约方承担赔偿守约方实际损失的责任。

(五)主协议签署方由于跨境平台发生系统故障等意外事件导致其无法履行交易协议项下的义务,不承担违约责任。

第十条终止事件的处理

(一)受影响方应在获悉终止事件后,立即通知另一方该终止事件的发生,并在发出通知后的十五个营业日内提供相关证明材料。在非受影响方获悉终止事件,且未收到受影响方的终止事件通知时,非受影响方有权通知受影响方;受影响方应在通知生效后两个营业日内予以回应,并在通知生效后十五个营业日内提供相关证明材料。

(二)交易双方可在终止事件通知生效后进行协商,以避免受影响交易的提前终止。

(三)在不影响主协议其他条款项下之违约责任承担的情况下,若发生通用条款第八条第(一)款、第(三)款约定的终止事件,受影响方可书面通知另一方提前终止尚未履行或尚未到期的受影响交易,且无须向另一方承担违约责任。受影响交易提前终止的,受影响交易项下款项支付安排可由双方另行协商确定。

(四)发生通用条款第八条第(二)款约定的终止事件后,受影响方在该事件影响消除前可以暂停履行其在受影响交易下的义务,但应在该事件影响消除后立即恢复履行该等义务。如果一项不可抗力事件从发生之日起三个营业日后仍然持续,交易一方有权书面通知另一方提前终止尚未履行或尚未到期的受影响交易(且任一方均无须向另一方支付罚息),对于受影响交易项下款项支付安排,届时可由交易双方另行协商确定。

(五)在本条项下,若交易一方发出书面通知,则根据通用条款第十七条确定的通知送达生效日为提前终止日;若交易双方均发出书面通知,以先生效的书面通知的生效日为提前终止日。

第十一条罚息

交易一方未按照交易协议的相关条款确定的提前终止日或应付款日向另一方支付应付款项的,应对从该提前终止日或应付款日起(含该日)至实际付款日或实际交付日止(不含该日)的期间以应付未付款项为基数向另一方支付罚息。罚息利率适用特别条款中的约定。

第十二条不放弃权利

交易一方未行使、迟延行使或部分行使交易协议下的任何权利,不应被视为放弃该权利,主协议、补充协议另有约定的除外。

第十三条可分割性

交易协议任何条款无效、不合法或不可执行不影响交易协议本身及其余条款的效力。

第十四条电话录音

交易一方可对交易双方之间就交易协议下交易或任何潜在的交易的电话交谈进行录音,并可在不违反中华人民共和国法律法规的前提下在争议解决过程中出具该等录音作为证据。

第十五条保密与信息披露

(一)保密

未经另一方事前书面同意,交易一方不得将与交易协议以及交易协议下交易有关的涉及另一方的任何信息向任何人士披露,但根据本条第(二)款、第(三)款约定作出的披露除外。

(二)法定信息披露

本条不限制交易一方根据相关法律、法规的要求,就与交易协议以及交易协议下交易有关的任何信息进行披露。

(三)约定信息披露

除本条上述第(一)款、第(二)款的约定外,交易一方同意另一方将有关交易协议以及交易协议项下交易的信息交流或披露予另一方的关联方、外部专业顾问或服务提供者,但披露方应确保其关联方、外部专业顾问或服务提供者对所披露的信息承担保密义务。

第十六条适用法律与争议解决

(一)适用法律

交易协议条款之效力、解释、变更、执行与争议解决均适用中华人民共和国法律。

(二)争议的解决方式

主协议签署方可通过协商方式解决交易协议项下或与交易协议相关的任何争议、索赔或纠纷。

主协议签署方若不进行协商或协商未果,应将争议、索赔或纠纷提交协议签署地(即票交所所在地)有管辖权的法院解决。

第十七条通知方式与生效

(一)采用专人递送或速递服务的,于送达回执的签收日生效;但是收件方、收件方的代理人、或对收件方行使破产管理人权限的人士拒绝在送达回执上签收的,发件方可采用公证送达的方式,或可根据交易双方在补充协议中约定的公告送达或留置送达方式做出有效通知,且经公证送达、公告送达或留置送达而生效的通知应被视为在一切方面具有与根据原送达方式而生效的通知相同的效力。

(二)采用挂号邮寄方式送达的,于签收日生效。

(三)采用传真发送的,于收件方确认收到字迹清楚的传真当日生效。

(四)采用电子邮件发送的,于通知进入收件方指定的接受电子邮件的系统之日生效。

(五)采用其他方式的,于交易双方另行约定的时间生效。

若以上日期并非营业日,或通知是在某个营业日的营业时间结束后送达、收到或进入相关系统的,则该通知应被视为在该日之后的下一个营业日生效。

交易双方可在补充协议中约定接收交易协议项下通知的联系方式。若交易一方未与其他交易方签署补充协议,则交易一方在主协议签署页上填写的联系方式可用于接收上述通知。

第十八条税收

交易协议项下的任何税款(包括因税款引起的利息、罚息、提出抗辩时所产生的相关费用)由交易双方按照相关税收法律法规的规定缴纳,不得从应付款项中抵扣或预提。若法律规定须从本协议下的任何应付款项中扣除税款,则应付款项应相应地增加,使得按规定扣除税款后的款项与原应支付的款项相等。

第十九条标题

交易协议名称以及交易协议所列标题仅出于便于参考之目的,并不影响交易协议的结构且不应被用来解释交易协议的任何内容。

第二十条协议的修改与补充

协议签署各方可在补充协议中对主协议有关条款进行特别约定或对主协议未尽事宜进行补充约定,但不得修改或排除主协议的下述内容:

(一)第一条协议的构成与效力;

(二)第二条主协议的适用;

(三)第三条承诺与遵守;

(四)第四条交易双方声明与保证;

(五)第十六条适用法律与争议解决;

(六)第二十条协议的修改与补充;

(七)第二十一条协议签署与修订。

第二十一条协议签署与修订

(一)主协议签署

主协议为开放式协议,由签署方有效签署后即在已签署主协议的各签署方之间生效。主协议签署方应以法定代表人或授权签字人签字或盖章并加盖公章的方式签署两份,一份由签署方留存,一份送票交所备案。

(二)补充协议签署

协议签署各方之间可根据需要签署补充协议,并及时将补充协议(及其修改)的一份副本送票交所备案。

(三)签署地

交易协议的签署地为票交所所在地。

(四)主协议修订

1、票交所基于法律法规及监管政策的变动、市场环境的变化、风险防控或其他原因可组织对主协议内容进行相应修订。

2、票交所通过场务公告等方式向跨境平台参与机构发布修订后的主协议,主协议签署方可在公告期内及时阅读并了解修订后主协议的内容。

3、主协议签署方不接受修订后主协议的,可在公告期内通过书面方式及时通知票交所。主协议签署方不接受修订后主协议的,对其已经办理的业务,仍适用修订前的主协议。公告期满后,其不可通过跨境平台办理新的业务。

4、公告期内,主协议签署方未通过书面方式通知票交所不接受修订后主协议的,公告期满,修订后的主协议对其生效,主协议签署方应当按照修订后的主协议办理业务。

5、公告期满,修订前的主协议正式终止,不再适用。

同业代付特别条款

交易双方开展同业代付业务适用本特别条款。

第一条利息与结算金额的计算

(一)利息计算

应付利息=代付金额×利率×(到期结算日-首期结算日)/360利率及同业代付手续费(若有)由交易双方协商确定。

(二)结息方式及融资天数的确定

应付利息及同业代付手续费(若有)在到期结算日一次结清,利随本清。融资期限=到期结算日-首期结算日,按日历天数连续计算。

第二条交易双方的权利和义务

(一)委托方的权利和义务

1、委托方负责对客户提交的同业代付业务申请、贸易背景真实性、所办业务的合法合规性、涉及的国家外汇管理、跨境人民币贸易融资等政策进行审查,符合中华人民共和国和委托方所在地关于反洗钱、反恐怖融资、反逃税及制裁合规的规定。

2、委托方应及时、准确、完整登记业务信息。信息登记错误的,应予以纠正,并承担由此引发的经济损失和法律后果。

3、委托方不得就同一笔底层业务重复融资。

4、委托方应向代付方提供信用证、汇款或其他结算方式对应的支持文件、贸易背景真实性证明材料(如发票、运输单据和报关单的副本)等。

5、一旦代付方按照委托方的指示代付同业款项,则在到期结算日,委托方须按时向代付方偿还融资本息。如委托方未按时偿还融资本息,则须对由此给代付方造成的一切损失进行赔偿。

6、委托方对自身发出的同业代付申请负责。即使委托方在申请中提供的付款路径、首期结算日、到期结算日、金额等有错误,只要代付方按照委托方的指示代付同业款项,委托方都须承担偿还融资本息的责任。代付方可协助委托方解决因指示错误产生的问题,但由此产生的一切费用由委托方承担。

(二)代付方的权利和义务

1、如交易达成,代付方须严格按照委托方的指示代付同业款项。如因代付方未按委托方指示代付同业款项导致出现付款路径、首期结算日、到期结算日、金额等错误,由此给委托方造成的一切损失由代付方负责承担。

2、代付方有权向委托方索要证实贸易背景真实性的资料,但代付方向委托方索要前述材料并不表明代付方同意代委托方审查委托方与客户办理的业务项下的贸易背景的真实性。

3、代付方可以将交易业务信息提供给基于该同业代付业务基础上产生的交易的业务相关方,但代付方应确保该等业务相关方负有不低于代付方应承担的同等保密义务。

第三条违约及其赔偿金额的计算

如交易达成,代付方在首期结算日未能按约定代付全部款项,委托方有权就应付未付款项从应付款日起按照利率的150%或按照中国人民银行届时允许的更高的人民币贷款逾期罚息利率标准计收罚息(以较高者为准),直至代付方实际代付全部款项之日为止。

如委托方在到期结算日未能偿还应付款项,代付方有权就应付未付款项从应付款日起按照利率的150%或按照中国人民银行届时允许的更高的人民币贷款逾期罚息利率标准计收罚息(以较高者为准),直至委托方实际清偿全部本息之日为止。

福费廷转让特别条款

第一条利息与结算金额的计算

(一)利息计算

利息=承兑金额x转让利率x(承兑到期日+宽限期-结算日期)/360

转让利率及福费廷转让手续费(若有)由交易双方协商确定。

(二)结息方式及转让期限的确定

利息及福费廷转让手续费(若有)在结算日期从支付款项中直接扣除,即实际结算金额为承兑金额扣除利息及福费廷转让手续费(若有)后的净值。转让期限=承兑到期日+宽限期-结算日期,按日历天数连续计算。

第二条交易双方的权利和义务

(一)卖出方

1、卖出方持有的未到期信用证项下基础交易应符合中华人民共和国和卖出方所在地关于反洗钱、反恐怖融资、反逃税及制裁合规的规定,不得通过隐瞒、修改或掩饰基础交易背景信息的方式规避反洗钱、反恐怖融资、反逃税及制裁合规要求或其他适用的法律法规、监管规定。

2、首次卖出方负责对登记的福费廷资产的相关贸易背景真实性、合法合规性进行审查,核实底层贸易真实存在。

3、首次卖出方应及时、准确、完整登记福费廷资产信息。信息登记错误的,应予以纠正,并承担由此引发的经济损失和法律后果。

4、首次卖出方应于转让前向买入方提供信用证及其修改书的副本(若有)、相关转让支持文件(如发票、运输单据和报关单的副本)、承兑电文和债权转入证明文件。

5、交易达成后,卖出方应通知债务人该笔福费廷转让事宜,要求债务人到期直接付款给买入方。如果在承兑到期日债务人仍支付给卖出方而未支付给买入方,卖出方应当在收到款项的当日至迟次日(遇所在地法定休假日顺延)将全部款项支付给买入方。

6、同一福费廷卖出方不得就同一笔福费廷资产向不同对手方重复转让。

(二)买入方

1、买入方在福费廷转让中的所有付款应按照成交单及交易协议的相关规定,以立即可使用的、可自由划转的资金支付给卖出方,所支付款项不能有任何抵销或反诉、以及因税费产生的任何抵扣或预提。

2、买入方对卖出方无追索权,除以下事项外:

(1)因法院颁发止付令、禁付令、冻结令或其他具有相同或类似功能的司法命令,无论是最终的或是暂时性的命令,导致买入方未能从债务人处获得偿付。

(2)卖出方、相关客户有欺诈行为或卖出方出售给买入方的不是源于正当转让的合法有效债权。

(3)交易业务及相关参与方涉及洗钱、制裁、恐怖融资。

(4)卖出方在结算日期当日或之前已获取可能影响信用证到期付款的信息但未告知买入方,导致买入方未能从债务人处获得偿付。

3、买入方可以将交易业务信息提供给基于该福费廷转让业务产生的交易的业务相关方,但买入方应确保该等相关方负有不低于买入方应承担的同等保密义务。

第三条违约及其赔偿金额的计算

如交易达成,买入方在结算日期未能按约定向卖出方支付全部款项,卖出方有权就应付未付款项从应付款日起按照融资利率的150%或按照中国人民银行届时允许的更高的人民币贷款逾期罚息利率标准计收罚息(以较高者为准),直至买入方支付全部款项之日为止。

如在承兑到期日债务人仍支付给卖出方而未支付给买入方,卖出方未及时向买入方支付全部款项,买入方有权就应付未付款项从最晚应付之日起按照融资利率的150%或按照中国人民银行届时允许的更高的人民币贷款逾期罚息利率标准计收罚息(以较高者为准),直至卖出方支付全部款项之日为止。


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附件 3

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2021 年 1 月


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End


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