连续N个季度赚钱的理财替代神器:胜率爆棚基金名单

韭菜说投资社区 2021-04-09 14:48

最近咨询固收+或绝对收益基金的读者很多

以前我们讨论这类产品

大多是从收益稳+回撤小的角度

今天我们从另一个角度来挖掘:胜率

看看全市场有没有每个季度都赚钱的基金


这些产品将是在血雨腥风的股市中

用心呵护你的常胜将军


- 胜率爆棚的固收+基金


我设定的筛选条件是:

1:基金类型不限

2:最近5年年化收益率>6%

3:2015年以来季度正收益概率>90%

筛选结果如下:


注:表中基金为纯数据筛选,还需定性调研


下载APP使用基金筛选器


总结一下上面这个表:


1、股票基金、偏股混合、平衡混合、QDII等权益类基金都不存在,它们年化收益可能很高,但是胜率不行,实际上我的数据库中,胜率最高的权益基金是工银瑞信全球精选(24个季度中21次正收益,买全球股市的QDII),绝大多数的权益类产品胜率无法超过80%


2、货币基金不存在,一级债基不存在、二级债基有2只,纯债基金有1只,这些类型的基金胜率可以非常之高,但是难以同时获得超过6%的年化收益率。唯一一个纯债鹏华丰融也是通过限规模、锁定期、猛干城投获得的高收益,实属不易。


3、大部分分布在灵活配置型基金中,这增加了投资者挑选的难度。同时也会造成这类基金的排行榜数据失真,他们经常会和那些以股票为主的同类们PK,牛市就大幅落后,熊市就大幅领先。


4、只有两只基金获得了100%的胜率,那就是安信稳健增值(张翼飞、李君)和长城新优选(马强)。这两只基金我在2年前都分别调研并推荐过,另外图中调研过的还有景顺的万梦,中欧的黄华,博时的王曦,广发的谭昌杰、易方达的张雅君、中银的李建等。这些都是不错的基金,我们也在之前的文章中详细总结过:


原文:固收+策略公募基金精品大赏【24强】


- 案例解读


下面就用这两个全胜的基金

稍微解读下策略


安信稳健增值


灵活配置基金,但是权益仓位中枢只有10%(合同是0-95%)。这只产品的净值曲线看起来有点假,几乎是一条斜线往上走,创造了连续22个季度连续正收益的神迹。它其实是运用了一种类CPPI的策略:先算上个季度赚了多少钱+下个季度债券能提供多少安全垫,这两个相加决定下个季度放多大的股票仓位不会亏钱,这样基本可以保证每半年大概率是正收益。效果还是十分神奇的,替代理财最为放心的一个。


点击查看安信稳健增值



长城新优选


这也是一只连续19个季度正收益的神基。基金经理马强是招行产品配置出身,在这只产品的几次大的择时上也是有如神助,比如18年接近空仓,19年初接近满仓,他也会参考FED模型,在0-30%之间进行仓位调整。固收部分基本是现金增强策略,不会做过多的投入,主要是股票仓位和选股,选择行业景气度的龙头公司。对于净值回撤也会做专门的控制。马强的仓位调整很值得参考。

点击查看长城新优选


- 自助选基


当然,你也可以点击目标寻基

输入自己的收益和回撤目标、预期年限

看看有哪些基金、哪些组合(读者建立)

符合自己的要求



- 人人都爱固收+


由于文中每一位基金经理都非常优秀,我要做的只是分散即可,减少产品策略间的相关度。所以在“人人都爱固收+”这个组合中,我主要考虑几点:


(1)产品的策略要有分散,股票、转债、CPPI、打新、量化对冲(关注升贴水)尽量都有;

(2)产品的风险等级要分散,以偏稳健的为主,在看好权益市场时加入一些平衡型产品;

(3)产品的运作形式要分散,偏债混合、灵活配置、FOF也尽量都有;


目前在一个坑里,个人认为创新高是早晚的事。如果你感兴趣,可以点击阅读原文查看这个组合。



基金有风险,投资需谨慎






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