那些在大跌中买基金的人,收益怎么样了?

天天基金网 2022-01-15 14:34

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2022年第一天,写下了新年愿望:赚大钱!

 

第一周,改成了回本就好,少亏当赢!

 

第二周,改成了努力打工,赚钱养基……

 

今年过年要是有人问你赚了多少钱,记得忍住眼泪,别哭出声。

 

2022年已经过了9天了,这9天里,沪指跌了3.26%,深成指跌了4.76%,创业板指跌了6.12%,新能源跌了7.09%,半导体跌了7.75%,白酒跌了9.15%……


 (数据来源:东方财富Choice数据、银河证券,统计区间:2022/1/4~2022/1/14,不作投资推荐)

 

要问何以解忧,有人说:跌麻了,爱咋咋!有人说:不看就没有亏!有人说,加仓,越跌越加!

 

我们都知道,别人恐慌我贪婪,但现实往往是一直跌一直加仓,一直加仓一直跌,心态很难不崩。

 

那么到底,在连续大跌的时候加仓买买买,是个好选择吗?

 

从历史上来看,2007年以来,A股一共经历过5次连续下跌“关灯吃面”的时刻。


(数据来源:东方财富Choice数据、银河证券,统计区间:2007/1/1~2022/1/14,不作投资推荐)

 

2008年:在全球金融危机的背景下,全年上证指数下跌65.39%;

 

2011年:二季度开始,通胀持续上行,股市遭遇估值业绩双杀,上证综指累计下跌24.89%;

 

2015年:6月15日开始,上证指数从5170点高位掉头向下,出现连续数日千股跌停局面,上证指数三季度下跌40.91%;

 

2016年1月份:当月两次熔断机制引发市场恐慌,上证指数下跌22.65%;

 

2018年:美股连续暴跌,A股同样表现弱势,全年上证指数下跌28.54%。

 

其实这么拉长时间看,这几天的下跌也只是惊涛骇浪中的小波动。

 

那如果在这期间加仓基金至今会有怎样的收益呢?

 

我们以某只2005年成立的偏股混合型基金为例,分别回测了在这5段回撤期间每周定投后至今的收益情况,当然了,加仓不同的基金收益也会不同。


(数据来源:东方财富Choice数据、银河证券,截至2022/1/14,历史回测仅供参考,不代表真实收益


可以看到,时间越长,累计的收益可能就越高,所以想要最终有所收获,还得坚持才行。

 

那么,换个思路,除了老基金,市场下跌中买新基金又有怎样的表现呢?

 

我们也统计了下在这5段时间内新发基金至今的表现,基本都取得了正收益,并且还有不少翻倍基。


(数据来源:东方财富Choice数据、银河证券,截至2022/1/14,不作投资推荐)


不过,新发基金有3个月左右的建仓期,可能正巧躲过了市场下跌,这也是为什么会有“牛市买老,熊市买新”的说法。

 

当然了,历史数据不代表未来,我们无法预测市场还要跌多久,很多时候盲目加仓,最后加成了重仓甚至满仓,很有可能子弹用完了,市场还在跌……

 

所以说,方法不对,努力白费,我们在下跌的时候加仓也是要有策略的。

 

我们可以制定一个指标,比如根据基金最大回撤来决定跌了多少才加仓步增加每次加仓的金额,从而摊低投资的平均成本,直到基金净值上涨。

 

如果觉得太麻烦,也可以直接通过定投来实现阶段性加仓。

 

对于加仓的钱,最好也是短期用不到的闲钱,这样不会因为着急用钱而打乱我们的计划。还有一点,不要满仓,控制好仓位,特别是波动比较大的行业主题基金。

 

台湾基金教母萧碧燕说:“能遇到下跌30%的时候一定要非常开心,因为这是非常难得的加仓机会。”

 

彼得林奇说过:“股市大跌其实是好事,让我们又有一次好机会,以很低的价格买入那些很优秀的公司股票。”


如果你觉得2008年、2015年这都离我们太遥远,去年2021年年后的下跌你一定记忆深刻。


虽然从2021年2月18日高点至今偏股混合型基金指数仍是负收益,但是仍有29%的偏股混合型基金取得了正收益。


而当时火热的新发基金也有截然不同的表现:


(数据来源:东方财富Choice数据,银河证券,截至2022/1/14,不作投资推荐)


这其实也告诉了我们,投资和种树一样,首先得选好苗,其次得遵循规律,春播秋收,一味追逐热点,跟着人群走,拔苗助长,往往会得不偿失。


实际上,市场下跌不可怕,可怕的是因为下跌而产生的非理性的投资行为。

 

市场不会只涨不跌,也不会只跌不涨,只要是经历过牛熊转换考验的基金经理,短期的回调不用太过担心。 

 

俗话说的好,“大浪淘沙,沉者为金”,市场的下跌也是我们检验一个基金经理能力的时候,回撤控制的好,能够在下跌的时候少跌一点,在市场上涨的时候多涨一点,才是值得我们长期托付的。

 

投资就像爬山,走过低谷以后爬上一个峰,又走向另一个峰。当你俯瞰山下整个景色会发现,低谷只是暂时的,山上的风景在熬过低谷后会焕然一新!


(免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,定投有风险,投资需谨慎。)



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