银行破产危机的蝴蝶翅膀还在继续煽动。
17晚美股银行股全线下跌,第一共和银行跌32.80%,美国合众银行跌9.38%,高盛跌3.74%...更危险的是欧洲银行火药桶也在被引爆,瑞士信贷股价再度大跌6.74%。
要知道它可是全球第五大财团,重要性堪比农行,巅峰时期市值近1700亿美元(折合人民币超万亿),如今市值只有79亿美元,刚看了下瑞幸咖啡的市值是80亿美元。
01
三条导火索,引爆欧洲银行火药桶
近期引爆瑞士信贷的导火索主要有3条:
第一、硅谷银行的倒闭,引发了对银行的猜疑链,蝴蝶翅膀煽动到了欧洲,而欧洲最拉胯大型财团瑞士信贷信贷首当其冲。曾预言雷曼兄弟倒闭的Robert Toru Kiyosaki在接受福斯财经网(Fox Business)采访时称,瑞士信贷将成为下一家因债券市场问题倒闭的银行。
第二、3月14日(当地时间)发布的一则消息,震惊市场。瑞士信贷表示,2021年和2022年的财务报告内部控制方面发现了“重大缺陷(Material Weakness)”,审计机构给予否定意见。“重大缺陷”涉及未能设计和维持有效的风险评估,以查明和分析财务报表中重大错报的风险,管理层认定内控制度未能起效。该公司最近还证实了2月9日公布的2022年业绩,全年净亏损73亿瑞士法郎(约80亿美元)。
第三、3月14日(当地时间)瑞士信贷最大的股东沙特国家银行(Saudi National Bank,持股比例为9.88%)董事长表示“绝对不会向瑞信提供更多援助……除了监管和法定这些最简单的原因之外,还有许多理由”,引发市场对瑞士信贷的担忧情绪进一步升温。
随后瑞士信贷股价跌幅亦一度接近30%,其市值亦跟瑞幸咖啡接近。所以,周三晚间一个段子流传开来:瑞幸的市值快要赶上瑞信了,瑞信帮瑞幸做IPO的那天肯定没想到会有这么一天!
02
瑞士信贷集团成立于1856年,总部位于瑞士苏黎世,经营范围覆盖财富管理、投行、瑞士银行和资产管理等四大领域。
2021年11月23日,FSB将瑞士信贷集团纳入2021年30家全球系统重要性银行(G-SIBs)名单中,与农业银行处于同一档次。
冰冻三尺,非一日之寒。对于熟悉瑞信的人来说,发生新一轮的危机,对于这家银行来说,一点都不意外。事实上过去几年,这家银行从未从丑闻、意外和危机的泥潭中摆脱出来,堪称是全球金融业中的“坏小子”。
据腾讯财经梳理:
2009年,瑞信因绕过美国制裁被罚款5.36亿美元。
2014年,因在美国逃税,瑞信被重罚26亿美元。
2021年,由于对对冲基金Archegos的风险敞口过大,瑞信损失55亿美元。(创始人比尔·黄 重仓中概股爆仓)
同一年,因为受到供应链金融服务商Greensill的牵连,100亿美元资产遭冻结。
2022年,因骗取投资者超过8.5亿美元的贷款,被处以罚款4.75亿美元。
2022年,瑞信深陷一名保加利亚毒贩的洗钱案。
2022年,在俄乌冲突中,冻结俄资产。
2023年,因美国证交会发现财报漏洞,被要求修正而不得不延迟提交财报。
危机和违规事件的不断发生,令瑞信的经营状况也日益恶化,其百年来在全球金融业所树立的声誉和地位也在不断被蚕食。
财报显示,瑞信总资产从2020年的8190亿瑞郎,持续下滑至2022年的5314亿瑞郎。净贷款从2020年的2919亿瑞郎,下降至2022年的2642亿瑞郎。存款总额更是从2020年的4073亿瑞郎,急剧下滑至2022年的2451亿瑞郎。
图片来自腾讯财经:瑞士信贷存款流出状况不断恶化
03
3月17日周五
不过
令人意外的是,欧洲央行无惧瑞信危机,继续加息50基点。
在瑞信财务危机和硅谷银行倒闭风波的蔓延风险之时,对欧洲银行业健康状况的担忧,使交易员们对欧洲央行本周大幅加息的押注迅速蒸发。交易员认为在周四欧洲央行会议上加息50个基点的可能性一度降至不到20%,而此前这一概率高达90%,几乎是“板上钉钉”。
但是出人意料的是,欧洲央行加息50个基点的计划如期推进。欧央行表示,预计通胀将在很长时间内保持在过高水平,因此作此决定,以确保通胀率及时回归到2%的中长期目标。对于近期的银行业风波,欧洲央行表示正密切监测当前的市场紧张局势,随时准备在必要时作出反应,以确保欧元区的价格稳定和金融稳定。
业内人士表示:美联储加息、欧央行被动无奈加息以及欧洲经济衰退所引发的信用风险与市场风险共振,可能会从更深层次角度恶化欧洲银行业的前景,并放大当前欧洲银行业的困境,从而在全球范围内引发风险共振。
04
球友@股之愁:瑞
不保持永久中立
球友@滴水穿石9:瑞士是靠中立国标签起家的,去年动不动就冻结某资产,真是愚蠢至极,谁还敢存钱?
球友@67镇岩76:金融圈一直有一条不成文戒律,“原谅容易,再信任却难,万勿偷窃别人的金钱”。一旦破了戒律,投资者失去信任,感觉到你不再安全了,那麻烦就大了。信任的建立历经漫长岁月,毁掉就在朝夕间,再重建,需要初建时更漫长时间。
球友@黑貔貅俱乐部:跟美国相比
即使目前瑞信的问题短期得到缓解
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